Puolan veroviranomaiset tarkastelevat aiempaa tarkemmin kansalaisten tilisiirtoja sekä kryptovaluuttoihin liittyviä tapahtumia, kertoo talousmedia WNP.pl. Erityisen kiinnostuksen kohteena ovat virtuaalivaluuttojen tuotot ja Zondacrypto-alustaan liittyvät rahansiirrot.
Jos verovelvollinen ei pysty osoittamaan varojensa laillista alkuperää, verottaja voi määrätä selvittämättömiksi katsotuista tuloista 75 prosentin veron.
Valvonnassa hyödynnetään muun muassa OECD-maiden välistä CRS-tietojenvaihtojärjestelmää. Sen avulla kansalliset verohallinnot saavat tietoja verovelvollisten ulkomailla olevista pankkitileistä ja voivat vertailla niitä kotimaassa ilmoitettuihin tuloihin.
Gazeta Wyborczan mukaan Puolan verohallinto on vuonna 2026 tehostanut merkittävästi ulkomaisia tilejä koskevien tietojen keräämistä. Epäselvyydet voivat johtaa lisäselvityspyyntöihin tai varsinaiseen verotarkastukseen.
Kryptovaluuttakauppa erityisessä seurannassa
Kryptovaluuttoihin erikoistuneen juristin Maciej Grzegorczykin mukaan verottajan tarkastukset kohdistuvat tällä hetkellä laajasti erityisesti vuoden 2021 verotukseen. Tarkoituksena ei hänen mukaansa ole automaattisesti selvittää verovelvollisen koko omaisuutta, vaan huomio kohdistuu ennen kaikkea virtuaalivaluuttoihin liittyviin tapahtumiin.
Viranomaisten kiinnostuksen voivat Grzegorczykin mukaan herättää yhteydet Zondacrypto-alustaan, tietoja seulovien algoritmien havaitsemat poikkeamat sekä ulkopuolisilta saadut vihjeet.
Puolan valtiovarainministeriö on vahvistanut valvontatoimien olevan käynnissä. Ministeriö ei kuitenkaan ole kertonut, kuinka monen henkilön pankkitilejä on analysoitu tai kuinka moni verovelvollinen on saanut pyynnön selvittää rahojensa alkuperää.
Vuonna 2025 Puolassa tehtiin yli sata rahoituspalveluihin ja kryptovaluuttakauppaan liittynyttä vero- tai tulliverotarkastusta. Vuoden 2026 ensimmäisellä puoliskolla tarkastuksia tehtiin yli 40.
Verottajan huomion kohteeksi joutuminen ei itsessään merkitse lisäveroa. Ankaria seuraamuksia voi kuitenkin syntyä, jos verovelvollinen ei pysty dokumentein osoittamaan, mistä tilille tulleet rahat ovat peräisin.