Tanskan finanssivalvonta on tehnyt rikosilmoituksen Nordean tanskalaisesta tytäryhtiöstä Nordea Finans Dansmarkista. Valvontaviranomainen pyytää maan talousrikospoliisia tutkimaan pankin toimintaa rahanpesulain mahdollisten rikkomusten vuoksi.
Rikosilmoitus perustuu Nordea Finans Danmarkissa 7.–9. kesäkuuta 2023 tehtyyn rahanpesutarkastukseen.
Finanssivalvonnan mukaan kyse on mahdollisista rahanpesulain rikkomuksista, jotka liittyvät asiakastuntemusta koskeviin velvoitteisiin ja asiakkaiden riskiluokitteluun.
Viranomaisen arvion mukaan yhtiöllä ei ollut riittävää tietoa suuresta joukosta asiakkaitaan.
Puutteet koskivat muun muassa asiakkaita, joille oli myönnetty luottokortti. Finanssivalvonnan mukaan yhtiö ei ollut arvioinut riittävästi, miksi asiakas halusi luottokortin ja mihin sitä oli tarkoitus käyttää.
Valvontaviranomainen pitää puutetta järjestelmällisenä. Sen mukaan yhtiön asiakastiedostoihin tekemät merkinnät eivät riittäneet sen arvioimiseen, mikä oli asiakassuhteen tarkoitus ja suunniteltu luonne.
Lisäksi Nordea Finans Danmark ei ollut tehnyt suurelle asiakasjoukolle riskinarviointia tai riskiluokitusta. Finanssivalvonnan mukaan yhtiö ei näin ollen arvioinut, liittyikö asiakassuhteisiin erityisiä riskitekijöitä rahanpesun tai terrorismin rahoituksen näkökulmasta.
Finanstilsynet katsoo, ettei Nordea Finans Danmark ole täyttänyt rahanpesulain mukaisia asiakastuntemusvelvoitteita kyseisten asiakkaiden osalta. Viranomaisen mukaan rikkomukset voivat muodostaa perusteen rikosoikeudelliselle vastuulle Tanskan rahanpesulain nojalla.
Nordea Finans Danmark kiistää syyllistyneensä rikokseen. Nordean viestinnästä kerrottiin aiemmin Ylelle, ettei rikosilmoituksella ole vaikutusta konsernin muuhun toimintaan.