Kokoomuksen kansanedustaja Jari Kinnunen on tehnyt kirjallisen kysymyksen EU:ssa päätettyjen Venäjä-pakotteiden valvonnan ja harmaan talouden torjunnan tehostamisesta sekä EU:n yhteisen pakoteviraston perustamisesta.
Kirjallisella kysymyksellä pyritään estämään rahanpesurikollisuutta sekä venäläisille EU-pakotteiden kiertämistä. Käteiskauppa mahdollistaa myös bulvaanien käytön ja edistää järjestäytyneen rikollisuuden toimintaedellytyksiä. Kiinteistö- ja asunto-osakeyhtiöiden osalta vastaava pankin varmentama tilisiirto tulisi toimittaa verottajalle.
Muun yli 5 000 euron arvoisen irtaimen omaisuuden ostaminen käteisellä tulisi kirjallisen kysymyksen mukaan kieltää.
Kinnusen mukaan edellä mainittu menettely estäisi tehokkaasti ”muovikassirahalla” tehtyjä kauppoja, kun maksuun tarvittavat varat tulisi ensin tallettaa suomalaiseen pankkiin.
– Käteiskaupasta johtuvat valvontaongelmat kiinteistöjen ja asunto-osakeyhtiöiden sekä liikehuoneistojen osakkeiden ostojen osalta voidaan ainakin paremmin välttää säätämällä, että kiinteistökaupoista on toimitettava Maanmittauslaitokselle arkistoitaviin asiakirjoihin pankin varmentama jäljennös tilisiirrosta. Tämä tarkoittaisi sitä, että kiinteistökauppaa ei enää voisi tehdä vain kauppakirjan allekirjoituksin, vaan kaupanvahvistajan tulisi varmistaa myös maksusuoritus ja sen lainmukaisuus, Kinnunen sanoo.
EU:lle tulisi tehdä aloite myös siitä, että EU:n alueelle perustetaan jäsenmaiden yhteinen pakotevirasto. Suomessa EU:n pakotteita toimeenpaneva viranomainen on ulosottolaitos. Ulosottolaitoksella on ollut haasteita löytää kumppaneita EU:n muista jäsenmaista, joiden kanssa olisi tarpeellista tehdä yhteistyötä pakotteiden tehokkaan toimeenpanon varmistamiseksi.
Joissakin maissa pakotteita valvoo poliisi ja joissakin ministeriöiden eri yksiköt.
– Pakotteiden valvonnalle ja harmaan talouden torjunnalle haasteita aiheuttavat myös ulkomaalaiset mobiilipankit. N26, Revolut, Monese ja muut vastaavat toimivat verkossa ja välittävät myös kryptovaluuttaa sekä mahdollistavat sijoitustoimintaa. Mainitut toimijat ovat osoittautuneet erittäin ongelmallisiksi, koska ne kieltäytyvät toimittamasta ulosottoviranomaisen tiedonsaantipyynnöillä pyytämiä tietoja, Kinnunen toteaa.