Sveitsiläispankit ovat alkaneet sulkea Venäjän kansalaisten tilejä, vaikka heillä olisi samaan aikaan myös jonkun toisen maan passi, kertoo lakiyhtiö Leolexin hallituksen puheenjohtaja Roman Kudinov Vedomosti-sanomalehdelle. Hänen mukaansa UBS:n ja Credit Suissen monet asiakkaat ovat kohdanneet ongelmia pankin kanssa, vaikka ovat kaksoiskansalaisia, vaikka he maksavat kaikki veronsa Sveitsiin eivätkä saa mitään tuloja Venäjältä.
Investment & Trust Services Wealth Management -yritysryppään yhtiömies Ekaterina Popovan mukaan sveitsiläispankit tutkivat nyt asiakkaidensa kaikkia yhteyksiä Venäjälle. Hän kertoo alkuvuoden tapauksesta, jossa yksi pankki sulki Sveitsin kansalaisen tilin, koska hän oli vuosia sitten siirtänyt satojen eurojen summan anoppinsa tilille Venäjällä, vaikka hänellä ei edes ollut Venäjän passia.
Eräs sveitsiläispankki kieltäytyi avaamasta tilejä usealle Israelin kansalaiselle, jotka olivat säilyttäneet Venäjän kansalaisuutensa, kertoo lakifirma Amond & Smithin pankkitapaosaston päällikkö Ivan Tihonenok. Hänen mukaansa pankit vaativat dokumentoidun vahvistuksen Venäjän kansalaisuudesta luopumisesta ennen enempää asioimista firman asiakkaiden kanssa.
Erään Vedomostin haastatteleman lähteen mukaan toinen pankki sulki tilin erään venäläisen konsulttiyhtiön venäläisasiakkaalta, jolla oli oleskelulupa Sveitsissä.
Delcredere Bar Associationin asianajaja Artem Kasumjanin mukaan pankkien päätös sulkea kaksoiskansalaisten tilejä liittyy vaatimustenmukaisuuden valvontaan. Kun asiakkaalla on Venäjän passi, se pakottaa pankin käyttämään resursseja lisätarkistuksiin.
Venäjän passista on tulossa häpeätahra Sveitsissä sen vuoksi, että sveitsiläispankit pelkäävät Yhdysvaltain asettamia toissijaisia pakotteita. Luottolaitokset luokittelevat korkean riskin kategoriaan sellaiset asiakkaat, joilla on Venäjän kansalaisuus, ja voivat asettaa heille erityisiä palveluehtoja ja korkeampia palvelumaksuja.
Vuosina 2022–2023 sveitsiläispankit sulkivat tilejä vain niiltä venäläisasiakkailta, joiden talletukset alittivat miljoona dollaria, ja asettivat uusien asiakkaiden tilin avauksen kynnyksen viidestä kymmeneen miljoonaan dollariin. Sen jälkeen varakkaat venäläiset ryntäsivät hankkimaan oleskelulupia, mutta nyt se enää riitä pankeille eikä edes Sveitsin passi, vaan nyt ne selvittävät, saako asiakas tuloja Venäjältä ja maksaako hän sinne veroja, kertoo Vedomostin lähde.
