Nordea julkisti keskiviikkona oman sisäisen selvityksensä Nordean Luxemburgin-yksikön veroparatiisiyhtiöitä koskevasta toiminnasta.
Selvityksestä käy ilmi, että Nordealla on ollut 21 pohjoismaista private banking -asiakasta, joilla on ollut toimiva niin sanottu offshore-yritys vuosina 2010–2016. Näistä viisi on ollut asiakkaana Luxemburgissa ja 16 Pohjoismaissa.
Luxemburgin-yksikössä oli selvityksen mukaan huhtikuun puolivälissä asiakkaina 129 offshore-yritystä, joita joko hallinnoi lakitoimisto Mossack Fonseca tai jotka oli rekisteröity Panamaan. Kaikkiaan offshore-yrityksiä on Luxemburgissa asiakkaina 562.
Selvityksessä havaittiin Nordean mukaan useita tapauksia, joissa tunne asiakkaasi -menettelyyn liittyvä dokumentaatio ei täyttänyt pankkikonsernin toimintaperiaatteiden mukaisia vaatimuksia. Lisäksi 68 asiakkaan tiedoissa on havaittu seikkoja, jotka vaativat lisäselvityksiä.
Nordea on selvittänyt myös konsernin Venäjällä toimivan johdon yksityisiä offshore-omistuksia. Selvityksessä tuli ilmi yksi tapaus, jossa Nordean Venäjän toiminnoissa oli rikottu konsernin toimintatapasääntöjä neuvontapalveluita tarjottaessa.
Nordean Luxemburgin-yksikköä koskeva kohu alkoi huhtikuussa, kun Ylen MOT-ohjelmassa kerrottiin Nordea auttaneen satoja asiakkaitaan perustamaan veroparatiisiyhtiöitä.
Nordean konsernijohtaja Casper von Koskull toteaa pankin tiedotteessa olevansa pettynyt toimintaperiaatteiden käytännön toteutuksessa havaittuihin puutteisiin.
– Tällaista ei voida hyväksyä. Puutteet toiminnassa liittyvät pääasiassa hallintorutiineihin ja valvontaan. Olen silti hyvilläni siitä, että selvityksessä ei löytynyt todisteita siitä, että Nordean työntekijät olisivat aktiivisesti edesauttaneet veronkiertoa, hän kertoo.
Nordea aikoo ottaa käyttöön aiempaa tiukemman hallintomallin Luxemburgissa toimivassa yksikössään ja yhdistää yksikön osaksi pohjoismaista organisaatiotaan.
Yksikkö on myös toistaiseksi estänyt 68 epäilyttävän tilin käytön ja tutkii, noudattavatko kyseiset asiakkaat ilmoitus- ja verosäännöksiä.
Nordea lupaa myös varmistaa, että pohjoismaiset private banking -asiakkaat ovat toimittaneet kaiken tarvittavan dokumentaation pankille.