Kauppakamarin mukaan menneenä kesänä useilta yrityksiltä yritettiin huijata rahaa identiteettivarkaudella. Kuvioita on useita.
Yksikertaisimmillaan yrityksille lähetetään lasku jonkin oikean yhteistyökumppanin nimissä, mutta laskun saajan tilinumero on muutettu.
Toinen tapa on se, että yrityksen taloushallintoon lähetetään sähköpostia jonkun yhtiön johtajan nimellä ja pyydetään rahasumman maksamista tiettyä tarkoitusta varten.
– Perusteena voi olla esimerkiksi yrityskauppa, jollainen on hyvinkin voinut olla vireillä. Viesti voi tulla esimerkiksi toimitusjohtajan hakkeroidusta sähköpostitilistä. Yleensä viestissä korostetaan asian luottamuksellisuutta ja kiireellisyyttä sekä käytetään toimitusjohtajan arvovaltaa hyväksi, kertoo Helsingin seudun kauppakamarin johtaja Marko Silen.
Eräässä tapauksessa ison yrityksen nimissä soitettiin sen alihankkijoille ja tiedusteltiin avoimista saatavista kirjanpidon tarkistusta varten. Tämän jälkeen väärennetyiltä nettisivuilta lähetettiin isoon yritykseen alihankkijan maksuosoitteen muutos. Miljoonaluokkaa olevat maksut ohjautuivat bulvaaniyhtiön tilille, joka tyhjennettiin välittömästi. Tässä takana olivat suomalaiset tahot.
Rikollisilla on ollut riittävästi tietoa uhriksi joutuneesta yrityksistä eli tietoa sen alihankkijoista, avoinna olevista laskuista tai jopa toimitusjohtajan liikkeistä.
Silenin mukaan johtotason henkilöiden kannattaakin miettiä, kuinka paljon julkaisevat itsestään ja liikkeistään tietoa esimerkiksi sosiaalisessa mediassa.
Silen kehottaa opettamaan erityisesti yritysten taloushallintoa terveeseen epäluuloisuuteen. Jos yhteistyökumppanin laskutusosoitteeseen ilmoitetaan muutos, olisi se syytä varmistaa yrityksestä suoraan. Samoin loma-aikoina on syytä ohjeistaa sijaiset erityiseen huolellisuuteen maksujen käsittelyssä.
– Jos yritykseen ollaan yhteydessä ja tiedustellaan jonkun yhteistyökumppanin nimissä luottamuksellisia tietoja, kannattaa ottaa aikalisä asiassa. Rikollistenhan on aika helppo seurata esimerkiksi yhtiön tavaran- tai palveluntoimittajia ja yrittää esiintyä heidän nimissään, Silen varoittaa.