Fivan mukaan yhtiö on rikkonut useita säännöksiä 31.12.2011-22.11.2013 välisenä aikana.
Fivan mukaan Navi Group on omaisuudenhoitotoiminnassaan laiminlyönyt noudattaa sijoituspalvelulain säännöstä asiakasvarojen säilyttämisestä ja erillään pidosta sekä ottanut vastaan yleisöltä ns. takaisinmaksettavia varoja luottolaitostoiminnasta annetun lain vastaisesti.
Lisäksi yhtiö on Fivan mukaan laiminlyönyt eturistiriitatilanteiden tunnistamiseen ja ehkäisemiseen liittyviä toimia sekä luotettavan hallinnon varmistamisen.
Finanssivalvonnalla on velvollisuus määrätä seuraamusmaksu tai tietyin edellytyksin antaa sen sijaan julkinen varoitus. Seuraamusmaksu voi olla enintään kymmenen prosenttia oikeushenkilön tekoa tai laiminlyöntiä edeltävän vuoden liikevaihdosta, kuitenkin enintään kymmenen miljoonaa euroa.
Navi Groupin liikevaihdon mukaan määritellyn seuraamusmaksun enimmäismäärä olisi ollut hieman yli 228 000 euroa.
Yhtiöllä on oikeus valittaa markkinaoikeuteen annetusta päätöksestä.