Rahanpesulakiin esitetään myös vahinkovakuutusyhtiöille velvoitetta selvittää, onko niiden asiakas Suomessa tai ulkomailla poliittisesti vaikutusvaltainen henkilö tai sellaisen lähipiiriin kuuluva. Tehostettu tuntemisvelvollisuus koskee tällä hetkellä vain pankki- ja henkivakuutusaloja.
Johtaja Risto Karhunen Finanssialan Keskusliitosta arvioi, että vahinkovakuutusyhtiöille esitetty velvoite ei hyödyttäisi mitenkään rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnassa.
– Vahinkovakuutusyhtiöt eivät edes kuulu rahanpesudirektiivin piiriin. EU jätti tietoisesti vakuutuspuolen direktiivin ulkopuolelle juuri vähäriskisyyden vuoksi, Karhunen muistuttaa FK.n tiedotteessa.
Sen sijaan kysely saattaisi Karhunen mukaan tarpeettomasti pitkittää asiakkuuden aloittamista.
– Entä jos vastausta ei saada? Voiko asiakassuhdetta perustaa lainkaan? Vakuutusyhtiön asiakkaaksi tullaan useita reittejä, kuten autoliikkeen asiamiehen kautta. Miten kysely siellä toteutetaan, Karhunen ihmettelee.
Säädösmuutokset vaativat lisäksi lähes aina muutoksia vakuutusyhtiöiden tietojärjestelmiin.
– Hallituksen asettaman lainsäädännön arviointineuvoston mukaan taloudelliset vaikutukset rahanpesun torjuntaa koskevista säädösmuutoksista voivat olla pienille vakuutusyhtiöille jopa kolminkertaiset isoihin verrattuna, Karhunen painottaa.